青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司

二〇一九年度信息披露报告

第一节  重要提示

1、青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任。

2、青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司第二届董事会第八次会议于2020年6月16日审议通过了本年度报告。会议应到董事7名，实到董事7名。

3、青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司董事长曹明月保证年度报告中财务会计数据的真实、完整。

第二节  基本情况简介

青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司（以下简称“本公司”）是由诸城农商银行发起设立的股份制商业银行，经中国银行业监督管理委员会青岛监管局以青银监复〔2014〕78号文《青岛银监局关于筹建青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司筹建的批复》批准筹建，并于2015年12月14日取得中国银行业监督管理委员会青岛监管局换发的《中华人民共和国金融许可证》，2015年12月14日取得青岛市工商行政管理局换发的统一社会信用代码为91370200394347778D的《营业执照》。

本行法定中文名称：青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司

(简称：青岛黄岛舜丰村镇银行)

法定英文名称：QingdaoHuangdao Shunfeng Rural Bank Co.,LTD

法定代表人： 曹明月

注册资本：本公司注册资本为人民币壹亿壹仟肆佰万元，实收资本为人民币壹亿壹仟肆佰万元。

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

注册地址： 山东省青岛市黄岛区珠江路1389号。

邮政编码： 266555

联系电话： 0532-83138988

传    真： 0532-83138988

第三节  股东情况及股本分配情况

本行由山东诸城农村商业银行股份有限公司作为主发起行，与荣成市双久水产食品有限公司、青岛七星施工图审查有限公司、青岛丹宁服饰有限公司、青岛海之冠汽车配件制造有限公司、诸城科翔机械有限公司、青岛华海环保工业有限公司等6家企业法人和58名自然人共同发起设立。股本金额及占比如下：

第四节   2019年度经营情况

青岛黄岛舜丰村镇银行自2014年12月8日正式开业，在行董事会的督导下，通过全体员工的努力，截止2019年末，我行资产总额120245.69万元，负债总额106154.62万元，所有者权益14091.07万元，其中股本金11400万元。实现各项收入9190.14万元，实现各项支出5950.19万元，其中，信息科技投入187.26万元（用于创新型研究与应用的科技投入8.53万元）；实现账面利润3239.95万元。

第五节  财务会计报告

本行2019年度财务报告经新华会计师事务所按照审计准则进行了审计，注册会计师刘艳、禚卫民出具了标准无保留意见的审计报告（鲁新华审字【2020】第1-10号）。

    一、风险暴露和评估

（一）信用风险

1、信用风险暴露计量方法简介

按照银监会《商业银行资本管理办法（试行）》的要求，本行现阶段采用权重法计量信用风险加权资产。

2、贷款损失准备情况

                                                   单位：万元

3、信用风险暴露余额及分布

4、主要表外项目情况

2019年末，本行银行承兑汇票余额为1504.10万元。

（二）市场风险

1、市场风险计量方法简介

本行目前采用标准法计量市场风险。

2、市场风险资本要求及风险加权资产

（三）操作风险

1、操作风险计量方法简介

本行目前采用基本指标法计量操作风险。

2、操作风险资本要求及风险加权资产

二、风险管理情况

（一）信用风险管理情况

2019年，本行以推进全面风险管理机制建设为主线，科学处理风险管理与业务发展的关系。一是持续加强信贷结构调整，明确“支农支小”的市场定位，严格执行国家信贷政策，促进经济结构调整和发展方式转变。二是做好信贷风险业务监测，持续关注国内宏观经济走势，有效防范和化解重点领域贷款客户风险，进一步加大风险贷款的监测、分析、评估和化解力度，将风险管理与经营管理工作齐驱并进，形成业务经营和风险防控两手抓的良好局面。三是加强对重点客户的贷后监控力度，严格按照《青岛黄岛舜丰村镇银行贷后管理实施办法》梳理贷后检查标准及流程，提高贷后检查的有效性。2019年末，本行贷款余额94531.58万元，有4笔不良贷款，不良贷款率为0.67%。

贷款风险分类和不良贷款情况

                                                 单位：万元

（二）市场风险管理情况

本行目前只有简单的存款、贷款、银行承兑和同业拆借业务，未投向资本市场。本行严格按照国家要求进行定价，制定了《青岛黄岛舜丰村镇银行存款利率定价管理办法》《青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司贷款利率定价管理办法》。本行将根据业务发展需求、自身风险控制能力和市场风险外部形势，若开展资本市场业务，将进一步建立完善市场风险管控机制，依法合规拓展资金市场业务，将市场风险控制在可承受的合理范围内，实现经风险调整收益率最大化，满足新资本协议达标要求和市场风险管理的监管要求。

（三）操作风险管理情况

操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。本行主要采取以下措施，重点加强会计结算、信贷业务、信息系统、资金交易、自助银行五大领域的操作风险防范。

一是严格按照规章制度发挥会计主管的监督作用。充分运用会计主管现场监督作用，重点关注现金出纳管理、账户管理、重要空白凭证管理、银企对账管理、授权管理、业务印章管理和金库等领域的风险，强化会计操作风险事前防范和事中管理。二是加强信贷部门的监督力度。坚持“审贷分离、分级审批”的原则，充分发挥“四个中心”岗位职责，细化贷前、贷中、贷后人员配置，加强贷款调查、审查、审批、发放各流程合法性、合规性、完整性和有效性，规范合同、档案、章证和抵质押品管理。三是加强信息系统日常维护。及时发现问题，消除隐患，把网络和系统故障率降到最低水平。对系统信息录入的全面性和准确性进行考核。四是加强对资金业务的操作风险管理。严格按照《青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司人民币银行结算账户管理办法》，对涉及交易活动的前、中、后台人员严格进行分离，资金汇划逐级授权，利用反洗钱系统对大额资金交易进行控制，定期审查交易记录，及时评估交易系统的风险管理有效性。五是重点关注自助设备交易风险防范。运用系统和人工多维度监控，加强自助设备安全防范措施，及时处理自助设备突发事件，做好应急预案。

（四）流动性风险管理情况

为了最大限度地减少因流动性原因产生的支付风险及突发事件给本行造成的经济和声誉损失，维护金融稳定和广大客户的利益，确保本行稳健发展，我行以适度控制存量、适时调节流量为目标，制定了《青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司流动性管理规则及应急预案》，成立了应急领导小组，明确了管理职责。2019年全年的运行态势表明，本行流动性情况正常，各项监管指标均保持在合理范围之内。在降准、降息等宏观政策调整时，能从容地应对，未出现流动性风险。

第七节 公司治理情况

一、机构设置情况

（一）股东大会

本行制定了《股东大会议事规则》，严格按照《公司法》、《公司章程》及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。

（二）董事会

本行董事会由7名董事组成。制定了《董事会议事规则》，严格按照《公司法》、《公司章程》及有关法规召集、召开董事会。

（三）高级管理层

本行高级管理层由1名董事长和1名行长、2名副行长、1名监事长组成。高级管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，圆满完成了年度经营目标。

（四）分支机构

本行下辖1家营业部、8家支行，共计9个营业网点，年末在职员工148人。

（五）科技建设：设立科技发展部，专职科技人员4人，1名总经理，3名软件研发型人员；兼职科技人员9人，占全行员工比8.78%

二、股东大会、董事会召开情况

（一）股东大会召开情况

2019年4月30日，董事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第六次股东大会，会议审议通过了《青岛黄岛舜丰村镇银行2018年度董事会工作报告》、《青岛黄岛舜丰村镇银行2018年度监事会工作报告》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2018年度财务收支决算方案的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019财务收支预算方案的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2018年度行长专项审计报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司监事会换届暨选举第二届监事会监事的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年度董事履职评价报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司注销临时税号的提案》等决议。

2019年11月8日，董事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行2019年第一次临时股东大会，会议审议通过了《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司股权托管的提案》等决议。

（二）董事会召开情况

2019年4月30日，董事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第二届董事会第四次会议，会议审议通过了《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年度董事会工作报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年度财务收支决算方案的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年度财务收支预算方案的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年四季度大额财务开支报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年四季度信贷投放报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年度信息披露报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年度审计报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年审计计划的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年度行长专项审计报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年消费者权益保护工作报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年度董事履职评价报告的提案》等决议。

2019年4月30日，董事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第二届董事会第五次会议，会议审议通过了《青岛黄岛舜丰村镇银行2019年一季度董事会工作报告》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年一季度财务收支情况的提案》、《青岛黄岛舜丰村镇银行2019年一季度信贷投放报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年一季度大额财务支出报告的提案》等决议。 

2019年8月23日，董事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第二届董事会第六次会议，会议审议通过了《青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年上半年董事会工作报告》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年上半年财务收支情况报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年上半年大额财务开支报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年上半年信贷投放报告的提案》、《关于提名青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司财务会计部总经理的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行关联交易审计报告的提案》等决议。

2019年11月8日，董事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第二届董事会第七次会议，会议审议通过了《青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年三季度董事会工作报告》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年三季度财务收支情况报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年三季度大额财务开支报告的提案》等决议。

（三）监事会召开情况

2019年4月30日，监事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第一届监事会第十二次会议，会议审议通过了《青岛黄岛舜丰村镇银行2018年度监事会工作报告》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2018年财务收支决算方案的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019财务收支预算方案的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2018年四季度大额财务开支报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2018年度行长专项审计报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年度董事履职评价报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司监事会换届暨选举第二届监事会监事的提案》等决议。

2019年4月30日，监事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第二届监事会第一次会议，会议审议通过了《关于提名青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司监事长的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年一季度监事会工作报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年一季度财务收支情况的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行2019年一季度大额财务支出情况的提案》等决议。

2019年8月23日，监事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第二届监事会第二次会议，会议审议通过了《青岛黄岛舜丰村镇银行2019年上半年监事会工作报告》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年上半年财务收支情况报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年上半年大额财务支出情况报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2018年关联交易审计报告的提案》等决议。

2019年11月8日，监事会主持召开了青岛黄岛舜丰村镇银行第二届监事会第三次会议，会议审议通过了《青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年三季度监事会工作报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年三季度财务收支情况报告的提案》、《关于青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司2019年三季度大额财务支出情况报告的提案》等决议。

第八节  年度重大事项

一、报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

二、报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

三、报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

四、报告期内，本行董事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

除上述事项外，截至2019年12月31日，本行无需要披露的其他重要事项。

第九节  董事会表决意见

本行董事会成员认为本年度报告反映的信息真实、完整、准确，一致同意通过本年度报告。